文/北京证券业协会理事单位

 国泰君安证券北京分公司

 

中央金融工作会议强调，要以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻党的二十大精神，完整、准确、全面贯彻新发展理念，深刻把握金融工作的政治性、人民性，坚定不移走中国特色金融发展之路，加快建设中国特色现代金融体系，不断满足经济社会发展和人民群众日益增长的金融需求，不断开创新时代金融工作新局面。国泰君安北京分公司党组织第一时间学习贯彻中央金融工作会议精神作为重大政治任务，坚持以上率下、统筹谋划、扎实推进，组织干部员工深入学习贯彻工作会议精神，要求切实把思想和行动统一到党中央决策部署上来，在贯彻落实中央金融工作会议精神上走深走实。

国泰君安北京分公司认真学习领会、坚决贯彻落实“八个坚持”，围绕做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融“五篇大文章”，深入思考如何高质量发展。其中，普惠金融是把握金融工作人民性、不断满足人民群众日益增长的金融需求的关键方面。国务院印发的《关于推进普惠金融高质量发展的实施意见》，明确了未来五年推进普惠金融高质量发展的指导思想、基本原则和主要目标，提出了一系列政策举措。近年来，北京分公司始终秉持“金融报国”理念，自觉担当“金融为民”使命，在普惠金融领域持续深耕，积极开拓，争当“普惠金融”先行者，助力广大投资者共享中国经济和资本市场高质量发展成果，助力提升居民财产性收入，切实增强人民群众金融服务获得感。

一、积极培育投资者理性投资意识，助力资本市场稳定与发展

近年来，在公司总部统一领导下，国泰君安北京分公司积极持续开展投资者教育工作，促进投资者理性投资意识形成，除在客户群体中做好投教工作以外，还积极尝试走进校园、走进社区、防非教育等主题活动，充分利用线上方式积极覆盖投资者，有力提升公众金融素养。

二、积极提升服务普惠金融效能，助力满足居民多元化资产管理需求

国泰君安北京分公司通过好产品全面甄选、好投顾全程陪伴、好服务全心守护三个维度立体满足各类客群全周期、差异化的需求。北京分公司积极推广并用心助力打造一站式综合服务平台君弘APP，充分利用平台不断完善的智能化广谱式服务功能，为客户提供贴心服务。君弘APP基于大数据KYC客户洞察，支持投资者以长期投资、趋势轮动、止盈定投、网格交易等方式投资股票、ETF、场外基金、国债逆回购等多种投资标的，提供丰富、优质、有温度的数字化、智能化证券服务，为证券行业提升普惠金融服务能力提供新动能。

三、积极践行数字化普惠金融，助力提升民生领域金融服务质量

国泰君安证券是首批入选个人养老金基金销售机构名录的券商，接入个人养老资金账户的银行数量位居行业前列。国泰君安北京分公司始终关注老年群体金融福祉，以金融科技赋能老年人群跨越“数字鸿沟”。行业首发推出君弘APP关怀模式，提供更大字号、更简洁图标，简化操作、优化流程，解决老年客户“找不到”“看不清”“弄不懂”等认知、操作难题。为老年客户匹配了适合其投资需求和风险等级的金融产品，帮助老年客户更轻松地享用综合金融服务。

四、加快构建“投顾驱动、科技赋能”的财富管理2.0模式，不断提升普惠金融服务的覆盖率、可得性、满意度。

为了向广大客户提供更为优质的专业化综合金融服务，国泰君安北京分公司积极落实公司财富管理转型战略，加强一线客户经理和投资顾问团队建设，不断优化客户服务模式。一方面，深化数字科技应用，打造“千人千面、敏捷智能”的基础客群智能化广谱服务模式；另一方面，推动一线客户经理向财富管理专业投顾、分支机构向资产配置为导向的买方服务模式转型，升级面向富裕客群的个性化投顾服务模式；同时，依托公司总部在投资研究、资产配置等方面的专业优势，打造面向高净值客群的订制化专家服务模式，提供涵盖资产配置、组合管理、风险控制的个性化解决方案，有效满足客户全生命周期财富管理需求。

未来，国泰君安证券北京分公司将继续坚定贯彻中央金融工作会议精神与学习贯彻党的二十大精神、做好主题教育“回头看”结合起来，优化组织架构，加强人才培养，持续推动财富管理转型发展，在客户服务、客户维护上用情用力，在投资者权益保护、投资者教育等方面强化责任担当，坚守为民初心；充分利用区域内资源优势，聚焦“五大金融”领先发展优势，切实提升服务质效，增强“金融报国”情怀，践行金融为民理念，加大对区域内实体经济的研究支持，不断优化金融服务，持续推动金融工作高质量发展。